指数基金定投之路

dfbb54321 · 发表于 2019-5-12 09:50:28

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srnht · 发表于 2019-5-12 11:00:33

千载难逢的好机会就在眼前！

lvrihao · 发表于 2019-5-12 20:16:26

hebin76118 发表于 2019-5-11 08:50
! ?" C n H5 ^. y9 q1. 为什么选择沪深300增强（100038），因为沪深300是大家普遍认可的指数，其300只股票基本是各行业龙头， ...

认真看了您的指数基金持股介绍，发现您持有的基金最大的特点就是统统重仓**业，这几个基金持有**业股票的比例都很高，也都集中于格力等**业大龙头股票。也就是会造成基金的同涨同跌，没有行业的对冲。

这是自己的一点看法，也不是很成熟，不知道您是否考虑行业平衡的问题？

8011746 · 发表于 2019-5-12 22:09:19

最近神奇指数基金挺火的

hebin76118 · 发表于 2019-5-12 23:05:25

lvrihao 发表于 2019-5-12 20:16/ x4 }# }$ T7 `3 d9 |& i
认真看了您的指数基金持股介绍，发现您持有的基金最大的特点就是统统重仓**业，这几个基金持有**业股票的 ...

确实，基本面60ETF(530015)和深红利(159905)都属于Smart a指数基金，都是选取业绩好的股票，重复性比较高，我实际定投中，是定投100038和159905两只基金。

hebin76118 · 发表于 2019-5-12 23:09:24

本帖最后由 hebin76118 于 2019-5-13 11:25 编辑

8011746 发表于 2019-5-12 22:09
; g0 y) C3 P( T最近神奇指数基金挺火的

如果要了解神奇指数基金，建议看看乔尔.格林布拉特写的《股市稳赚》这本书，神奇公式就是来源于这本书。

lvrihao · 发表于 2019-5-13 10:55:20

就像当时雪球推广中证红利指数基金的时候，去年吧，铺天盖地的软文。
神奇指数也很有意思和道理。耐心观察吧。

hebin76118 · 发表于 2019-5-13 12:02:05

本帖最后由 hebin76118 于 2019-5-14 11:02 编辑

个人投资风格：
1.根据大盘估值定投，设定定投阀值，低估时开始定投。
2.大盘越跌，估值越低，定投因子越大，定投金额越高，符合定投微笑曲线。
3.每周一收盘前定投，每周一次。
4.部分仓位定投做底仓，部分仓位根据中线交易系统做波段，平滑收益曲线。

hebin76118 · 发表于 2019-5-13 14:36:25

今日定投指数113，意思是你如果准备长期每周投1000，这次可以投1130，大盘越低，投的越多，等大盘估值涨到超过阀值，则暂停定投

xzhzzy1 · 发表于 2019-5-14 07:16:14

投资有风险，。。。。。。。。。。。

hebin76118 · 发表于 2019-5-14 08:02:49

巴菲特说：普通投资者不需很费力，就能取得市场平均收益率，获得其他行业令人尊敬的成就，只需要买入低成本的指数基金就能达到目标；而要获得超越市场的平均收益，就需要付出数倍的努力，哪怕只超越市场平均收益的5%。

hebin76118 · 发表于 2019-5-15 10:21:57

2016.5.14至2019.5.15三年时间：
上证指数 2847 到2884 涨1%；
沪深300 涨 17.76%；
沪深300增强100038涨 40.48%；年化增长12%左右。
大多人炒股喜欢看上证指数，觉得几年没涨，因为上证指数统计有三个缺点：
1. 新股上市后10日就计入指数，而我们的市场喜欢炒新，导致新股估值高高在上，而进入指数后，漫长的价值回归导致长期拉低指数。
2. 分红不除权，而上证每年接近2.5%左右分红，导致指数每年自然下跌10个点左右。
3. 上证指数是所有股票市值的加权，而石油/钢铁/银行市值过于庞大，导致指数不能反映大多数个股的涨跌。

hebin76118 · 发表于 2019-5-20 14:40:55

今日定投指数116，定投基金深红利159905

lvrihao · 发表于 2019-5-20 15:20:59

加油记录好自己的操作，我会一直跟踪战友的操作的。我是定投股票大蓝筹，一个月投一次。

hddxr · 发表于 2019-5-20 15:29:53

佩服佩服，学习了学习了

hebin76118 · 发表于 2019-5-20 15:48:25

lvrihao 发表于 2019-5-20 15:20
% W* h7 `6 ~* N; G加油记录好自己的操作，我会一直跟踪战友的操作的。我是定投股票大蓝筹，一个月投一次。

我一般两种方法：
1. 手中资金用于股债动态平衡；
2. 工资结余用于指数基金定投。

老蒋119 · 发表于 2019-5-20 16:08:40

其实没必要，我们可直接选好业绩的好公司，进行股票定投，收入更直接

hebin76118 · 发表于 2019-5-20 16:31:30

老蒋119 发表于 2019-5-20 16:08
: O! y! `8 I4 f其实没必要，我们可直接选好业绩的好公司，进行股票定投，收入更直接

深红利就是选取深市中业绩好的公司，市值加权，个股雷太多了，还是基金比较稳妥

hebin76118 · 发表于 2019-5-25 09:06:15

指数基金定投体系已经基本完善了，它比较适合于有工资结余的稳定现金流，而对于本身手里已经有一定积累的投资者来说，股债动态平衡是一种比较稳健的策略。
股债动态平衡的特征就是牛市涨的不如股票多，而熊市跌的也比股票少，但是一轮牛熊下来，整体收益要略高于全仓股票，而它最大的优点就是平滑波动，尤其适用于A股这种暴涨暴跌的股市。

hebin76118 · 发表于 2019-5-25 09:06:59

转：我在这本小册子里所要讲到的动态平衡策略，是一个很大的概念，包含了定投思想、凯利公式计算、低PE策略、多因子选股、资产配置、分级轮动、估值套利……
如此复杂的一个策略，我该从何说起呢？
追本溯源，该策略起始于格雷厄姆先生在《聪明的投资者》一书中所提及的股债平衡模式，让我们一起来温习下先贤的经典著作吧。
我们曾建议投资者将其资金分配于高等级债券和蓝筹股上；其中，债券所占的比例不低于25%，且不高过75%，而股票的比例则与之相适应。最简单的选择则是，两者各占一半，并根据市场情况的变化进行小幅的调整。另一种策略是，当“感觉市场已处于危险的高位时”，将股票持有比例减少到25%，并在他“感到股价的下跌已使其吸引力与日俱增时”，将持股量提升到最大限度即75%的比例。
为什么格老建议投资者将其资金分配于高等级债券和蓝筹股上？
从股票、债券、存款、现金、房地产、贵金属……等各大类资产的最近百年投资收益和流动性来看，表现最好的毫无疑问是股票，其次便是债券，而且最美妙的是两者在走势上高度负相关。
为什么债券所占的比例不低于25%，且不高过75%，而股票的比例则与之相适应？
股票能够抵抗恶性的超级通货膨胀，而债券则不能，所以无论市场处在任何高位，股票的比例不得低于25%，这是我们为了维持体面生活所**的一份保险。
债券的价格波动较小，而股票的价格波动极大，而且可能会长期低估，所以无论在任何低位，债券的比例不得低于25%，这是我们为了应对突发的现金需求所保留的余地。
为什么给读者**了两个股债平衡模式？
不识庐山真面目，只缘身在此山中，即便是专业投资者，有时也很难正确判断出市场所处的位置，更不要说准确预测出未来的走势。那么普通投资者坚持采用对半开的股债平衡方式，反而不容易犯下高买低卖的错误。但是同时，也要满足一些人不甘寂寞，挑战高难度的心理需求。

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