你的钱是如何被骗子和网上赌博拿走的？

手机用户GP52873

其流程大致如下
1.赌博网站会把分虫的账号和姓名提供给被害人，被害人按网站上的提示转账给分虫。
分虫收到钱后，会根据被害人账号的姓名和转账金额的零头，确定是哪个被害人的哪笔充值，并告知骗子钱已经到账。同一个分虫可能同时会接收多个被害人的多笔资金，因此需要这么做来区分具体交易。
骗子得知钱收到后，会在网站后台修改数据，你就能看到网站上的金额增加了。
分虫和骗子都知道自己的账号很快就会被银行发现异常，或者被醒悟的被害人通过报警或者起诉等方式冻结，因此他们会立即把钱拆散，扣除分虫的好处费（一般是2-5%）后，打给专门的洗钱平台，在打给洗钱平台之前，分虫也可能会转给二级甚至三级分虫，以保护洗钱平台。
洗钱平台收到钱后，会立即去**手机充值卡、游戏点卡、各种储值卡等等，然后把这些卡再低价卖给其他不知情但是图便宜的人，一般他们卖的卡，会比正常价格低10%左右。
此时，洗钱平台拿到的钱，已经极难追查到最初的来源了，洗钱平台会扣除手续费（一般是10%），然后把剩下的钱转给骗子，骗子就可以拿着钱潇洒了。
经过层层转手，骗子一般可以拿到被害人损失金额的70-75%。

受害人能看到的，其实只有第1步和第3步。

1、2、3步，基本是在很短的时间内连续发生的，一般只有几分钟，毕竟，越快完成充值，就能骗越多的人，也避免被害人怀疑。

第4步一般分虫会隔几个小时做一次，以减小被监管部门发现的可能，尽可能让账号活得久一些，但是也不会拖太久，避免有太多钱一起被冻结。

第5步其实钱经过多次转手，已经比较安全了，洗钱平台会细水长流，去买充值卡等容易出手的东西，然后再卖掉。很多不知情的人图便宜买了这样的充值卡，如果充值卡被查到，就会被冻结，**者虽然是善意和不知情的，但是也会受到损失。

第6步洗钱平台一般会积攒一个较大金额，甚至会把它伪装成合法的合同，名正言顺地转给骗子。
分虫是何方神圣
作为整个罪恶链条的起点，分虫扮演了至关重要的角色，如果没有这么多分虫，骗子就失去了资金管道，自然无法行骗。

A先生向我介绍了几个常见的分虫来源：

大学生
涉世未深的大学生几乎是分虫的主力军，八成以上的分虫都是大学生。

大学生其实也是受害者，他们刚走上社会，根本分不清兼职和跑分的区别。

跑分的组织者会骗他们，这只是帮公司整理财务，让他们每日根据收款情况整理报表，像极了常人印象中会计的工作。

加上2-5%的手续费，一天赚个几百不成问题，一下子就把大学生打动了。

学生集中住在宿舍，一个学生卷进来，往往会拉动一个寝室，甚至更多学生参与。

这时，很多组织跑分的人，就会给骨干学生人头费，拉一个人，你就可以从你拉的人的身上得到提成，最后变成了跑分+传销的结合体。

等到学生发现不对劲儿，已经上了贼船，即使你是被骗参与的，也已经是犯罪。

分虫是洗钱罪或者帮信罪，如果你积极拉人，就会被算作骨干，罪加一等，后期很多学生会被跑分组织者以此要挟勒索。

一旦出了事儿，一般大学生的爹妈都会积极赔偿受害人，破财消灾，不让事件进一步发展，影响孩子前途，也就不容易牵连跑分组织者，这也是为什么这种分虫最受欢迎。



死人
跑分的组织者会到医院晃悠，寻找家境困难的病人家属，以一定的好处费，可能是几百或者几千，直接收购病人的全套身份，比如**，**，U盾等等。

对病人家属来说，亲人已经离去或者将要离去，但是遗留下一大笔医药费要付，能拿点儿钱才是最实惠的。

他们根本想不到自己卖出的这些**会造成什么后果，即使有，那也是死人的事儿了，

从人死，到开死亡证明，到火化，再到销户口，银行根本没法知道这个人死了，如果家属不主动**销户，这个人的账户就会一直存在，用来跑分再合适不过。

即使有什么处罚，你还能把死人挖出来鞭尸不成？



贫困地区的居民
跑分的组织者，会定期跑到贫困地区去收购**，给一点小的恩惠，比如锅碗瓢盆，比如米面油什么的，让老百姓按他们的要求去办**，甚至会用大巴车接送他们。

这些贫困地区的居民，信息极其闭塞，根本不了解这意味着什么。

他们生活困难，没有银行存款，几乎一生不会离开村子，即使这些**惹了天大的麻烦，他们的生活也不会受到什么影响。



被迫还债的赌徒
很多赌徒输光了钱，不甘心，还想再赌，或者债台高筑，急需用钱。

曾经的被害人，为了钱，不得不参与到跑分之中，用自己最后的信用来偿还债务和获取赌资。

如果你被骗了钱
赌博网站和运营者基本都在境外，很快就会删除网站，清空数据库，因此极难取证。

就在我写作本文的时候，我惊讶地发现，两小时前还能打开的赌博网站，现在就成这样了，足见骗子跑路之快。
我原计划利用充值的钱再写一篇文章来介绍下网络赌博是怎么操纵结果，让赌徒倾家荡产的，现在嘛，200块钱就这么没了。

因为你的钱是转给了分虫，骗子是从洗钱平台拿到的钱，你和骗子之间确实没有直接法律关系。

一般受害人有两个选择：

1、以有人组织网络赌博来报警。

刑法：第三百零三条 赌博罪
以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。 开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
因此，开设网络赌场的人是构成赌博罪的，注意，这是犯罪，是要进监狱的。

治安管理处罚法：第七十条
以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。
因此，虽然被害人损失了金钱，但依然是参与赌博，可能受到治安处罚，一般是拘留，但是因为不是违反刑法，所以不是犯罪。

至于损失的钱款，因为性质是赌资，依法予以追缴，不会退还给被害人。

这条路不会挽回任何损失，但是，如果你不报警，骗子就会逍遥法外，即使日后被抓获，也会因为无法统计到全部罪行，而被轻判甚至释放，坑害更多的人。



2、向分虫追回损失的资金

因为你和分虫之间有经济往来，这个是很容易举证的。

分虫收到钱之后的操作很难查证，因此有可能不按赌资处理。

此时，你可以起诉分虫，依法要求对方返还钱款。

本质上这是一种损失转嫁，你要求分虫退还你的钱，分虫可以找他的下家继续追钱。

不过分虫的下家一般都是专业的人，几乎不可能再追回，只能是分虫承担损失。

分虫的行为其实是洗钱罪或者帮助信息网络犯罪活动罪，都是刑法的范畴，属于犯罪，是要坐牢的，尤其是学生分虫，一旦被抓，注定会被学校开除，因此，一般都会选择息事宁人，破财免灾。



由于你的资金根本就没有经过骗子搭建的赌博网站，完全是骗子线下的手工操作，无论你是存入还是取出，都是如此。

骗子根本就不会给你大额取出的机会，所以，什么黑客入侵赌博网站服务器追钱的，都是更进一步的骗局，即使黑客真能改掉网站里的数字，也是没用的。

一些所谓的追钱公司，根本没有任何资质，中国只有政府机关有执法权，这些野鸡公司怎么可能有权限调用各种资源调查呢？就算是灰色地带，你觉得是你付的那千八百块钱能调动的吗？即使你要委托他人帮忙诉讼，也是要有标准的委托函的，这类追钱公司，基本也是另一种骗局。

可怜很多被害人，不肯接受现实，和当初赌博时一样，抱着侥幸心里，刚出虎穴又入狼窝，最后连走合法途经的诉讼费都垫付不起了。

如果你参与了跑分
跑分其实承担了整个犯罪链条中几乎全部风险，因为你是直接与被害人进行经济往来的，查到你很容易。

由你退赔被害人的资金，有充分法律依据，同时你的行为也触犯了刑法。

刑法：第二百八十七条之二 帮助信息网络犯罪活动罪
　明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。


第一百九十一条 洗钱罪
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： （一）提供资金账户的； （二）协助将财产转换为现金、金融**、有价证券的； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
如果你只是偶尔小额参与，及时金盆洗手，尚且无事。

如果你是大学生，读过本文后，你应该意识到问题的严重性，如果你参与的次数和金额不大，及时收手，把情况报告学校和父母，并向警方举报组织者，也许可以免于处罚。

如果你已经成为拉人头的组织者，或者已经受到犯罪集团的要挟，不要一错再错，及时去派出所自首，争取不起诉处理，尚可档案清白。

很多大学生分虫在被抓的时候，一脸的无辜，坚称自己是受到欺骗，不知道这是犯罪。

如果你是账户被盗，或者没有任何盈利，你尚且可以这么说。

有的学生已经获利数万元，你觉得你说不知情，会有人信吗？

你去十几家银行开了几十张卡，这是正常人会有的行为？

这和贩毒一样，你说你不知道箱子里是毒品，那你收了人家5000的运费？会有人信吗？

不要心存侥幸，当被害人依法起诉你的时候，最好收到传票就及时和解加自首，负隅顽抗只能是死路一条，毁掉自己的光明前途。

如果你是此类犯罪的受害人或者知情人，欢迎在评论区留言